Czy brakuje ci osiem, może pięć lat do osiągnięcia wieku emerytalnego? A być może zamierzasz niedługo aplikować o świadczenie? Warto wcześniej zatroszczyć się o ten dokument. Zdarza się, że trzeba wyczekiwać na niego nawet kilka miesięcy, choć czasami można go uzyskać w ciągu tygodnia. Mowa tu o poświadczeniu ERP-7, które niemalże zapewnia wyższą emeryturę.
- Osoby urodzone po roku 1948, które pracowały przed rokiem 1999, mają możliwość powalczyć o lepsze świadczenie emerytalne
- Jednakże samodzielnie muszą przedstawić dowody na przepracowane okresy i uzyskane dochody sprzed istotnej reformy emerytalnej w 1999 r.
- Umowa o pracę lub świadectwo pracy mogą okazać się niewystarczające. Korzystniej jest postarać się o poświadczenie ERP-7
- Szersze informacje na temat biznesu znajdziesz na stronie Businessinsider.com.pl
— Zaczęłam proces przygotowań do przejścia na emeryturę — relacjonuje nam pani Agnieszka, lat 53, zatrudniona w firmie zajmującej się marketingiem. Co prawda do osiągnięcia wieku sześćdziesięciu lat pozostało jej jeszcze siedem lat, niemniej jednak pragnie już oszacować, jakiej wysokości świadczenia może się spodziewać.
Czytaj też: Planujesz przejście na emeryturę? Aktualnie to nie ma sensu, zaczekaj do okresu letniego
Kontrakt i świadectwo pracy to za mało
— Chcę rozpoznać, czy aby zagwarantować sobie satysfakcjonujące świadczenie, będę zmuszona pracować dłużej, czy może wystarczy, jak podejmę się dodatkowej pracy zarobkowej. W głębi duszy mam jednak nadzieję, że kapitał początkowy sprawi, iż moja emerytura będzie zadowalająca. W związku z tym złożyłam wniosek do ZUS o jego kalkulację — dzieli się z nami pani Agnieszka.
Pani Agnieszka rozpoczęła pracę jeszcze w czasie studiów, w roku 1996. Początkowo na podstawie umowy zlecenia, lecz po upływie roku uzyskała umowę o pracę, ponieważ przełożony docenił jej zaangażowanie i biegłość w języku angielskim. — Co istotne, nie miałam niskiego wynagrodzenia, zarabiałam kwotę przekraczającą dwa tysiące złotych, co odpowiadało dwukrotności średniej krajowej, stąd też liczę na znaczący kapitał początkowy — dodaje.
Czytaj też: Regulacja prawna dla 200 tys. Polaków utknęła w martwym punkcie. Jest korzystna dla emerytów, a ZUS ją zdecydowanie krytykuje
Okazało się jednak, że ZUS nie zgodził się na przyznanie jej kapitału początkowego. — Przedłożyłam umowę o pracę zawierającą informację o wysokości wynagrodzenia wraz z aneksami, świadectwo pracy, dyplom ukończenia studiów, ale okazało się, że to jest niewystarczające — relacjonuje pani Agnieszka.
W decyzji odmownej ZUS wskazał, że w dostarczonych dokumentach nie znajdują się informacje dotyczące okresów, w których pani Agnieszka korzystała ze świadczeń, np. z zasiłku chorobowego. Ponadto ZUS nie zaakceptował umowy o pracę pozbawionej pieczęci zakładu, pomimo że jest wydrukowana na papierze firmowym i opatrzona podpisem samego prezesa.
Dr Andrzej Hańderek, prawnik specjalizujący się w rozwiązywaniu sporów z ZUS, potwierdza, że jest to częsta sytuacja. — Kiedy przyszli emeryci otrzymują decyzję odmowną, dopiero wtedy zaczynają poszukiwania informacji i rozważania, co należy zrobić, a sytuacja wcale nie jest prosta — stwierdza mec. Hańderek.
Zobacz też: Jaką kwotę można odłożyć na emeryturę w ciągu 30 lat? Oto mój cel i strategia
ZUS domaga się tego dokumentu. Świadectwo ERP-7
Dla pani Agnieszki sytuacja również nie była łatwa. ZUS bowiem powiadomił ją, że ponownie dokona ustalenia kapitału początkowego po przedstawieniu poświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach, np. na formularzu ERP-7. Powyższe zaświadczenie powinno zawierać dane, czy w trakcie trwania stosunku pracy korzystała z zasiłków chorobowych oraz jakie kwoty wynagrodzenia otrzymała. Jednocześnie ZUS poinformował o prawie do wniesienia odwołania w ciągu jednego miesiąca od daty doręczenia decyzji. Pani Agnieszka była w rozterce, nie wiedziała, jak postąpić.
Dr Andrzej Hańderek wyjaśnia, że w tego typu okolicznościach warto jednocześnie złożyć odwołanie i starać się o uzyskanie zaświadczenia ERP-7. — W przypadku wystąpienia trudności z uzyskaniem tego zaświadczenia, rozwiązaniem może być wniesienie odwołania do sądu i udowadnianie swoich argumentów za pomocą dostępnych w ramach procedury cywilnej środków dowodowych — tłumaczy dr Andrzej Hańderek.
W odwołaniu warto wskazać świadków, którzy potwierdzą fakt zatrudnienia danej osoby w konkretnym miejscu, dołączyć dokumenty potwierdzające relację zawodową z danym pracodawcą, a czasami konieczne będzie zwrócenie się do sądu o powołanie odpowiedniego biegłego.
To bardzo ważne. W sytuacji braku możliwości udowodnienia okresów składkowych i nieskładkowych oraz braku możliwości ustalenia podstawy wymiaru składek, ZUS weźmie pod uwagę kwotę minimalnego wynagrodzenia obowiązującego w danym okresie.
Niezależnie od wniesienia odwołania, warto postarać się o zaświadczenie o zatrudnieniu i wysokości zarobków na oficjalnym formularzu ZUS Rp-7. Jest to kluczowy dokument potwierdzający poziom wynagrodzenia.
Kto wystawia zaświadczenie ERP-7
Przede wszystkim należy skontaktować się z firmą, w której było się zatrudnionym, pod warunkiem że nadal funkcjonuje, albo z jej następcą prawnym, w przypadku gdy doszło do przejęcia.
Firma powinna wydać zaświadczenie, nawet w sytuacji, gdy akta osobowe znajdują się już w zewnętrznym archiwum. W takim przypadku należy wziąć pod uwagę, że czas oczekiwania na dostarczenie dokumentów może wynosić od jednego tygodnia do nawet kilku miesięcy.
Wiele przedsiębiorstw, które prowadziły działalność przed rokiem 1999, już nie istnieje. Co wtedy? Ich dokumentacja powinna zostać przekazana do archiwum, gdzie należy złożyć wniosek o udostępnienie całej teczki osobowej, w tym list płac. I tutaj może pojawić się problem. Zdarzały się bowiem przypadki, że dokumentację przejęły nieuczciwe firmy zajmujące się archiwizacją. Jej uzyskanie może jednak potrwać nawet kilkanaście miesięcy, o czym pisaliśmy już jakiś czas temu w Business Insider.
Zobacz też: Niższe emerytury z powodu braku dokumentów. Czy nastąpią zmiany?
Dlaczego świadectwo ERP-7 jest aż tak istotne?
Każdy, kto urodził się po 1948 r. i podjął zatrudnienie przed 1999 r., ma uprawnienie do kapitału początkowego. Jest to odtworzona wartość składek na ubezpieczenie emerytalne, uiszczanych za ubezpieczonego przed wprowadzeniem reformy emerytalnej w 1999 r. Co ważne, podlega on waloryzacji i jest dodawany do zwaloryzowanych składek zgromadzonych po 1998 r.
Kapitał początkowy jest zatem kluczowym elementem w procesie obliczania nowej emerytury. To on bardzo często ma zasadniczy wpływ na ostateczną wysokość emerytury. ZUS nie prowadził wówczas ewidencji na indywidualnych kontach, więc obowiązek udowodnienia okresów zatrudnienia i wysokości uzyskiwanych zarobków spoczywa na osobie ubezpieczonej.
Jak złożyć wniosek o oszacowanie kapitału początkowego?
Aby ZUS dokonał obliczenia kapitału początkowego, konieczne jest złożenie wniosku na formularzu EKP. Można to zrobić razem z wnioskiem o emeryturę, jednak zaleca się wcześniejsze działanie. Na stronach internetowych ZUS znajduje się informacja o konieczności dołączenia do wniosku formularza ERP-6, czyli Informacji o okresach składkowych i nieskładkowych, wypełnianego przez wnioskodawcę, ale w praktyce najistotniejszy jest formularz ERP-7, wypełniany przez pracodawcę.
Do wniosku o oszacowanie kapitału początkowego należy także dołączyć poświadczenie z uczelni wyższej potwierdzające okres studiów oraz planowany program nauczania. Jest to istotne, ponieważ sam dyplom czy indeks nie są wystarczające.
W przypadku, gdy uczelnia nadal prowadzi działalność, jest to najprostszy do uzyskania dokument. Wystarczy skontaktować się z dziekanatem i poprosić o jego wystawienie, zaznaczając, że jest to związane z obliczeniem kapitału początkowego przez ZUS. W wielu placówkach edukacyjnych do tych celów wyznaczony jest specjalny pracownik. Niemniej jednak na wydanie dokumentu trzeba poczekać, czasem nawet kilka tygodni. Dlatego też o to zaświadczenie także warto postarać się wcześniej.
Wniosek EKP najkorzystniej jest złożyć osobiście w placówce ZUS.
Dziękujemy za przeczytanie naszego artykułu do końca. Bądź na bieżąco! Obserwuj nas w Google.