Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać

Treść artykułu wraz z listą produktów stworzona przez M. Media Dom Mediowy w celach promocyjnych.

Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać - INFBusiness

Faktoring to źródło finansowania cenione i wykorzystywane przede wszystkim przez duże firmy. Procedura polega na wypłaceniu gotówki za nieprzeterminowaną fakturę z odroczonym terminem płatności, dzięki czemu przedsiębiorca nie musi czekać na wpłatę od klienta. Jeszcze do niedawna to rozwiązanie dostępne było wyłącznie dla większych spółek, generujących duże obroty. Obecnie możliwe jest również finansowanie małych firm na tej samej zasadzie, określane jako mikrofaktoring. Sprawdź, na czym ono polega.

Co to jest mikrofaktoring i dla kogo jest przeznaczony?

Mikrofaktoring to usługa identyczna z faktoringiem, ale przeznaczona dla średnich, małych i mikroprzedsiębiorstw. Firma decydująca się na skorzystanie z tego rozwiązania nawiązuje współpracę z podmiotem proponującym faktoring, który oferuje finansowanie nieprzeterminowanych faktur z odroczonym terminem płatności. Dzięki temu gotówka za fakturę wpływa na firmowe konto natychmiast – nie trzeba czekać na przelew od klienta.

Dlaczego w ogóle warto rozważyć mikrofaktoring? Ponieważ jest to świetny sposób na zapewnienie płynności finansowej, z którą mogą się borykać zwłaszcza najmniejsi przedsiębiorcy. Wystawianie faktur z terminem płatności odroczonym o kilka, kilkanaście czy kilkadziesiąt dni to obecnie standard – mało który kontrahent jest chętny współpracować na zasadzie przedpłaty. Oznacza to, że pieniądze za sprzedany towar czy za wykonaną usługę dostaniemy znacznie później, niż w dniu wywiązania się z umowy. Dzięki mikrofaktoringowi nie stanowi to już problemu – kontrahent ma odpowiednią ilość czasu na uregulowanie należności, a sprzedawca może korzystać z pieniędzy natychmiast. Po opłaceniu faktury przez klienta firma, która skorzystała z mikrofaktoringu, oddaje pieniądze faktorowi – czyli przedsiębiorstwu, które oferuje usługę faktoringu.

Aby mikrofaktoring mógł zaistnieć, potrzebne są trzy podmioty:

faktorant: to przedsiębiorstwo, które wystawiło fakturę z odroczonym terminem płatności, ale chciałoby otrzymać należne za nią środki wcześniej;

dłużnik faktoranta: to kontrahent faktoranta, na którego wystawiona została faktura z odroczonym terminem płatności;

faktor: to podmiot, który oferuje usługę faktoringu, w tym również mikrofaktoringu – czyli jest gotów sfinansować fakturę z odroczonym terminem płatności w zamian za ustaloną z faktorantem prowizję od tej transakcji.

Procedura mikrofaktoringu krok po kroku

Mikrofaktoring cechuje się jeszcze prostszymi i przyjaźniejszymi procedurami niż w przypadku klasycznego faktoringu dla dużych firm. Bardzo często możemy liczyć na niemal natychmiastową decyzję o przyznaniu środków, a pieniądze wędrują na nasze konto jeszcze tego samego dnia.

Na początku faktorant zgłasza się do faktora z wnioskiem o mikrofaktoring. Przekazuje faktury z odroczonym terminem płatności, które chciałby sfinansować oraz niezbędne dokumenty, wymagane przez faktora dla uwiarygodnienia przedsiębiorcy. Można to zrobić w dowolnym momencie – zarówno natychmiast po wystawieniu faktury, jak i bliżej wyznaczonego terminu jej zapłaty. Należy jednak pamiętać, że faktura nie może być przeterminowana.

Następnie faktor weryfikuje złożony wniosek. W tych firmach, gdzie formalności odbywają się online, całość trwa bardzo krótko, a przedsiębiorca ubiegający się o mikrofaktoring błyskawicznie otrzymuje pieniądze, które pozwalają mu na zachowanie płynności finansowej czy dokonywanie inwestycji bez konieczności czekania na zapłatę od klienta.

Kiedy dłużnik opłaci fakturę, faktorant zwraca faktorowi pieniądze wraz z określoną wcześniej prowizją.

Finansowanie firm – który mikrofaktoring wybrać?

Podczas gdy faktoring cieszy się sporym powodzeniem i wiele firm zajmuje się jego zapewnianiem, to mikrofaktoring nadal jest zjawiskiem stosunkowo nowym na polskim rynku. Oferta poszczególnych podmiotów, które go oferują, może się różnić pod kątem kosztów, tempa działania, bezpieczeństwa czy ilości formalności. Jeśli zastanawiasz się nad taką formą finansowania swojej firmy, ale należysz do małych lub mikroprzedsiębiorców, możesz skorzystać z poniższego zestawienia rodzimych podmiotów, które oferują źródła finansowania dla firm z sektora MŚP.

Finea – Finansowanie biznesu do 300 000 zł

Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać - INFBusiness

Finea to najszybszy faktoring do 300 000 zł dostępny na rynku. Firma powstała, aby wspierać mikroprzedsiębiorców w zakresie finansowania biznesu. Głównymi wyznacznikami marki są szybkość i dostępność, wynikające z technologii. Fintechowe rozwiązanie Finea pozwala na wypłatę środków w 15 minut od złożenia wniosku. To pieniądze z faktur przychodowych, które możesz otrzymać zaraz po ich wystawieniu.

To właśnie szybkość cechuje mikrofaktoring od Finea – finansowanie jest uruchamiane średnio w ciągu godziny od zgłoszenia. Firma stawia na dużą elastyczność i stara się za każdym razem dostosować do indywidualnych potrzeb klienta. Dodatkowym atutem jest minimum formalności: do 10 000 PLN nie jest potrzebna żadna dokumentacja finansowa, a przy finansowaniu do 300 000 PLN wystarczą zaledwie dwa rodzaje dokumentów – wyciągi bankowe i pliki JPK. Cały proces wraz z systemem scoringowym ma miejsce online, za pośrednictwem nowoczesnej platformy. Klient poznaje decyzję w ciągu kilku minut. Oferta przeznaczona jest również dla nowych firm oraz dla zagranicznych kontrahentów.

Finea to doskonałe rozwiązanie dla mikroprzedsiębiorców, którzy nie chcą być ograniczani umowami. W ofercie nie ma kosztów stałych ani żadnych innych poza prowizją od sfinansowanej części faktury. Za wyborem firmy przemawia też doświadczenie: to najstarszy mikrofaktoring w Polsce, cieszący się uznaniem i zaufaniem klientów.

Faktoria – mikrofaktoring dla mikro i małych przedsiębiorstw

Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać - INFBusiness

Faktoria to jedna ze spółek Grupy Nest Bank. To pierwszy w Polsce fintech bankowy oferujący szeroką paletę rozwiązań z zakresu finansowania dla małych, średnich i większy firm. Wśród usług znajduje się zarówno klasyczny faktoring, jak i nowsze rozwiązania typu Buy Now Pay Later, pozwalające przeznaczyć środki na dowolny cel zakupowy.

Mikrofaktoring od Faktorii to świetne rozwiązanie w przypadku małych firm. Główna usługa polega na finansowaniu sprzedaży, podobnie jak standardowy faktoring. Pieniądze trafiają na twoje konto jeszcze przed opłaceniem faktury przez twojego kontrahenta. Dodatkowo Faktoria oferuje finansowanie zakupów i powstała specjalnie z myślą o przedsiębiorstwach, które potrzebują inwestycji w rozwój. Opcja „faktura na raz” pozwala na błyskawiczne sfinansowanie faktury nawet w 30 minut, co chroni firmę przed zatorami płatniczymi. Otrzymujesz również wsparcie osobistego asystenta, który wspiera przedsiębiorców w zarządzaniu czasem.

Bibby – mikrofaktoring nie tylko dla mikrofirm

Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać - INFBusiness

Firma Bibby Financial Services należy do brytyjskiej Bibby Line Group, której historia sięga początków XIX w. Już od 1982 r. Bibby wspiera małe i średnie przedsiębiorstwa jako międzynarodowy specjalista w dziedzinie faktoringu, dlatego świadczone przez firmę usługi faktoringowe są przemyślane i godne zaufania.

Korzystanie z mikrofaktoringu Bibby opiera się na kilku prostych i przejrzystych zasadach. Przedsiębiorca wysyła do faktora kopię wystawionej faktury, której 90% szybko trafia na jego konto, co pozwala pokryć bieżące wydatki. To Bibby monitoruje spływ należności, podczas gdy klient skupia się na prowadzeniu biznesu. Po otrzymaniu zapłaty, firma wypłaca pozostałe 10% wartości faktury, odejmując od niej ustaloną prowizję. Mikrofaktoring pozwala szybko i bezproblemowo pozyskać gotówkę a limit finansowania rośnie elastycznie, wraz ze wzrostem sprzedaży. Korzystna jest również uproszczona analiza finansowa, która pozwala na uzyskanie wyższego limitu, niż wynika to z ratingów.

WECFina – mikrofaktoring dla małych i średnich przedsiębiorstw

Najlepszy mikrofaktoring – TOP 5 firm, które warto znać - INFBusiness

WEC Financial to polska firma, która już od kilkunastu lat wdraża finansowe i prawne rozwiązania dla przedsiębiorców. Jej misją jest dostarczanie kompleksowych i zindywidualizowanych usług dla sektora MŚP.

WECFina to mikrofaktoring online przeznaczony dla każdego przedsiębiorcy, który nie chce czekać na zapłatę od kontrahenta przez kilka tygodni, a nawet miesięcy. Warto z niego korzystać w przypadku finansowania faktur o wartości jednorazowo do 100 tys. zł. Klient WEC Financial nie musi podpisywać żadnych długoterminowych umów – z oferty może skorzystać dokładnie wtedy, kiedy jest mu to potrzebne. Dostępny jest również faktoring zakupowy – po pozytywnej weryfikacji wniosku (następującej jeszcze tego samego dnia), pieniądze trafiają na konto sprzedawcy nawet w 5 minut, a spłata rozłożona jest na wygodne raty. WECFina to przykład tego, jak działa mikrofaktoring nowoczesny, nastawiony na klienta.

Plusfactor – mikrofaktoring dla firm z sektora małych i średnich przedsiębiorstw

Plusfactor to polska firma oferująca szybki i elastyczny faktoring z limitem nawet do 5 mln zł. Przedsiębiorstwo jest członkiem międzynarodowych izb handlowych, posiada również certyfikaty wiarygodności biznesowej.

Jednym z rodzajów faktoringu oferowanych przez Plusfactor jest mikrofaktoring. Pozwala on na szybkie finansowanie faktur z długim terminem płatności. W przypadku mikrofaktoringu dla małych firm istotna jest możliwość otrzymania środków nawet z faktur o niewielkiej wartości, dlatego, jeśli prowadzisz małą firmę, zapewne ucieszy cię proponowany przez Plusfactor limit już od 5 tys. zł. To świetna alternatywa dla kredytu obrotowego. Dodatkowo mamy opcję finansowania pojedynczych faktur, również w euro. Zaliczka wypłacana jest w wysokości nawet do 100% wartości faktury brutto, a przedsiębiorca nie musi przedkładać dokumentów finansowych ani zaświadczenia ZUS/US.

Zalety mikrofaktoringu

Mikrofaktoring to usługa umożliwiająca zachowanie płynności finansowej najmniejszym przedsiębiorcom, którzy nie spełniają kryteriów wymaganych dla klasycznego faktoringu. Jej największą zaletą jest szybkie tempo podejmowania decyzji i przelewania środków, jak również duża elastyczność w stosunku do klientów. Ponadto mikrofaktoring nie wpływa na zdolność kredytową przedsiębiorstwa, np. jeśli firma stara się o kredyt czy pożyczkę.

Dziękujemy, że przeczytałaś/eś nasz artykuł do końca. Bądź na bieżąco! Obserwuj nas w Wiadomościach Google. Artykuł sponsorowany Udostępnij artykuł Newsletter Bądź na bieżąco z informacjami ze świata biznesu i finansów Zapisz się

Najpopularniejsze w BUSINESS INSIDER

Elon Musk rozważa dofinansowanie brexitowców. Nieoficjalne doniesienia Biznes

Elon Musk rozważa dofinansowanie brexitowców. Nieoficjalne doniesienia

dzisiaj 10:25 KUC Afera Nitro-Chem. Czym zajmuje się spółka i jakimi pieniędzmi obraca? Biznes

Afera Nitro-Chem. Czym zajmuje się spółka i jakimi pieniędzmi obraca?

wczoraj 17:40 DS Z pieluszek produkowanych w warszawskiej fabryce Procter & Gamble korzystają miliony dzieci na całym świecie Materiał promocyjny

Z pieluszek produkowanych w warszawskiej fabryce Procter & Gamble korzystają miliony dzieci na całym świecie

wczoraj 16:46Rząd próbuje hamować ceny masła. Ekspert ocenia skuteczność zapowiedzianych działań Biznes

Rząd próbuje hamować ceny masła. Ekspert ocenia skuteczność zapowiedzianych działań

wczoraj 13:18 MR Jak przedsiębiorstwa mogą wykorzystać modele ESCO i off-balance w transformacji energetycznej bez wkładu własnego? Materiał promocyjny

Jak przedsiębiorstwa mogą wykorzystać modele ESCO i off-balance w transformacji energetycznej bez wkładu własnego?

wczoraj 12:00E-commerce w Europie: jak trendy zakupowe kształtują rynek w 2024 roku? Polska najbardziej dynamicznie rozwijającym się rynkiem w sektorze OOH Materiał promocyjny

E-commerce w Europie: jak trendy zakupowe kształtują rynek w 2024 roku? Polska najbardziej dynamicznie rozwijającym się rynkiem w sektorze OOH

wczoraj 10:04Świat logistyki w oczekiwaniu na pokój Materiał promocyjny

Świat logistyki w oczekiwaniu na pokój

wczoraj 00:00Polskie Elektrownie Jądrowe wybrały doradcę do spraw finansowania Biznes

Polskie Elektrownie Jądrowe wybrały doradcę do spraw finansowania

poniedziałek 14:14 gkmp Wiesz, kto rządzi światem? Pytamy o 15 gigantów biznesu Biznes

Wiesz, kto rządzi światem? Pytamy o 15 gigantów biznesu

niedziela 13:25 Olga Steliga-Dykas Fabryka Audi do zamknięcia. Tysiące pracowników stracą pracę Biznes

Fabryka Audi do zamknięcia. Tysiące pracowników stracą pracę

niedziela 10:30 DS Amerykańska komisja wznawia dochodzenie w sprawie kontrowersyjnego biznesu Elona Muska Biznes

Amerykańska komisja wznawia dochodzenie w sprawie kontrowersyjnego biznesu Elona Muska

piątek 21:27 DS Na poczcie będzie można oddać stare żelazko, czajnik czy telefon komórkowy Biznes

Na poczcie będzie można oddać stare żelazko, czajnik czy telefon komórkowy

piątek 20:19 DS Lotnisko Chopina zbliża się do 20 mln pasażerów Biznes

Lotnisko Chopina zbliża się do 20 mln pasażerów

czwartek 16:34 gkmp Dobre Rozmowy x Worlds Together Materiał promocyjny

Dobre Rozmowy x Worlds Together

czwartek 13:55Polski atom z francuskim wsparciem. Kolejne listy intencyjne Biznes

Polski atom z francuskim wsparciem. Kolejne listy intencyjne

czwartek 13:29 gkmp Emerytura dla JDG. Jakie błędy popełniają przedsiębiorcy? Materiał promocyjny

Emerytura dla JDG. Jakie błędy popełniają przedsiębiorcy?

czwartek 08:46Jak wybrać najlepsze finansowanie dla firmy? Praktyczny poradnik dla przedsiębiorców Materiał promocyjny

Jak wybrać najlepsze finansowanie dla firmy? Praktyczny poradnik dla przedsiębiorców

czwartek 08:08Lubisz kurczaka? To rekordowy rok polskich producentów. 150 mln sztuk miesięcznie Biznes

Lubisz kurczaka? To rekordowy rok polskich producentów. 150 mln sztuk miesięcznie

11.12.2024 DS Minister Siemoniak: sprawne państwo chroni wolność najważniejszych mediów Biznes

Minister Siemoniak: sprawne państwo chroni wolność najważniejszych mediów

11.12.2024 gkmp LOT szuka nowych samolotów regionalnych. Decyzja w przyszłym roku Biznes

LOT szuka nowych samolotów regionalnych. Decyzja w przyszłym roku

11.12.2024 gkmp Raport CASE: branża tytoniowa w Polsce przyniosła budżetowi państwa 38,6 mld zł w 2023 roku Materiał promocyjny

Raport CASE: branża tytoniowa w Polsce przyniosła budżetowi państwa 38,6 mld zł w 2023 roku

10.12.2024Nowa ukraińska sieć weszła do Polski. Rossmann ma konkurencję Biznes

Nowa ukraińska sieć weszła do Polski. Rossmann ma konkurencję

10.12.2024 KUC Dzieci Zygmunta Solorza zabrały głos. Chodzi o majątek ojca Biznes

Dzieci Zygmunta Solorza zabrały głos. Chodzi o majątek ojca

10.12.2024 KUC Kultowa polska fabryka upada po 160 latach. Chętnych do pomocy brak Biznes

Kultowa polska fabryka upada po 160 latach. Chętnych do pomocy brak

10.12.2024 KUC Zygmunt Solorz przegrał z dziećmi w sądzie. Majątek zablokowany Biznes

Zygmunt Solorz przegrał z dziećmi w sądzie. Majątek zablokowany

10.12.2024 KUC Kultowa sieć handlowa powraca po upadku w 2021 r. Ambitne plany Biznes

Kultowa sieć handlowa powraca po upadku w 2021 r. Ambitne plany

10.12.2024 KUC Losy TVN przesądzone. Onet: wielka radość u części polityków PiS Biznes

Losy TVN przesądzone. Onet: wielka radość u części polityków PiS

10.12.2024 KUC Miliardy na pierwszą polską elektrownię jądrową. Ważny list intencyjny Biznes

Miliardy na pierwszą polską elektrownię jądrową. Ważny list intencyjny

09.12.2024 gkmp Logicor rozbuduje parki logistyczne Warszawa II (Święcice) i Mysłowice o dwa obiekty w najwyższym standardzie Materiał promocyjny

Logicor rozbuduje parki logistyczne Warszawa II (Święcice) i Mysłowice o dwa obiekty w najwyższym standardzie

09.12.2024Jedna z najlepszych aplikacji z audiobookami i ebookami w Polsce. Sprawdź, jakie tytuły przeczytasz w abonamencie Empik Go Materiał promocyjny

Jedna z najlepszych aplikacji z audiobookami i ebookami w Polsce. Sprawdź, jakie tytuły przeczytasz w abonamencie Empik Go

09.12.2024PFR gotowy na przejęcie hiszpańskiego giganta. Jest nieoczekiwany problem Tylko u nas Biznes

PFR gotowy na przejęcie hiszpańskiego giganta. Jest nieoczekiwany problem

09.12.2024 Bartek Godusławski Uniwersalne projektowanie w edukacji: dla każdego i zgodnie z MSUES Materiał promocyjny

Uniwersalne projektowanie w edukacji: dla każdego i zgodnie z MSUES

09.12.2024Medialne imperium Zygmunta Solorza informuje o pozwie. Kolejny syn idzie do sądu Biznes

Medialne imperium Zygmunta Solorza informuje o pozwie. Kolejny syn idzie do sądu

06.12.2024 DS Lotnisko Chopina z nowym rekordem pasażerów Biznes

Lotnisko Chopina z nowym rekordem pasażerów

06.12.2024 gkmp Polska Agencja Żeglugi Powietrznej zapowiada wielkie inwestycje Biznes

Polska Agencja Żeglugi Powietrznej zapowiada wielkie inwestycje

06.12.2024 gkmp Specyficzny przedmiot do sprzedania przyciąga tym bardziej specyficznego kupującego Materiał promocyjny

Specyficzny przedmiot do sprzedania przyciąga tym bardziej specyficznego kupującego

06.12.2024Kolejna odsłona sporu w rodzinie Zygmunta Solorza. Syn złożył pozew do sądu Biznes

Kolejna odsłona sporu w rodzinie Zygmunta Solorza. Syn złożył pozew do sądu

05.12.2024 DS Policzyli miliarderów. Ich fortuna wzrosła ponad dwukrotnie w ciągu 10 lat Biznes

Policzyli miliarderów. Ich fortuna wzrosła ponad dwukrotnie w ciągu 10 lat

05.12.2024 DS Polskie spółki pod specjalną ochroną. MAP szykuje listę Biznes

Polskie spółki pod specjalną ochroną. MAP szykuje listę

05.12.2024 gkmp 100 mln zł dla przedsiębiorców z nowego funduszu. Od 10 grudnia można składać wnioski Biznes

100 mln zł dla przedsiębiorców z nowego funduszu. Od 10 grudnia można składać wnioski

04.12.2024 DS Elektrownia jądrowa w Bełchatowie? "Spełnia wszystkie wymagania" Biznes

Elektrownia jądrowa w Bełchatowie? "Spełnia wszystkie wymagania"

04.12.2024 gkmp Pierwsza edycja programu #NestleDlaNauki Materiał promocyjny

Pierwsza edycja programu #NestleDlaNauki

04.12.2024Cyberbezpieczeństwo dla małych firm. Nie musisz być gigantem, by chronić swój biznes Materiał promocyjny

Cyberbezpieczeństwo dla małych firm. Nie musisz być gigantem, by chronić swój biznes

04.12.2024Prezes PGE wskazuje drugą lokalizację elektrowni jądrowej Biznes

Prezes PGE wskazuje drugą lokalizację elektrowni jądrowej

04.12.2024 gkmp Wywiad z Ewą Świgoń CEO agencji marketingowej com&media – Jak rozwija swoją agencję, budując ją na doświadczeniu w branży med&beauty, relacjach i wdrażaniu nowych technologii Materiał promocyjny

Wywiad z Ewą Świgoń CEO agencji marketingowej com&media – Jak rozwija swoją agencję, budując ją na doświadczeniu w branży med&beauty, relacjach i wdrażaniu nowych technologii

04.12.2024Podatki w start-upie. Jak zaplanować fiskalną stronę działalności? Materiał promocyjny

Podatki w start-upie. Jak zaplanować fiskalną stronę działalności?

04.12.2024Grube miliony z Orlenu do PZPN. Oto szczegóły "kontraktu stulecia" Biznes

Grube miliony z Orlenu do PZPN. Oto szczegóły "kontraktu stulecia"

04.12.2024 KUC Niemieckie czołgi jadą do Czech. Kontrakt na Leopardy podpisany Biznes

Niemieckie czołgi jadą do Czech. Kontrakt na Leopardy podpisany

03.12.2024 gkmp

Źródło

No votes yet.
Please wait...

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *